企业合规风险提示与预警信息（0801-0807）

        为贯彻落实中央关于企业合规建设的重要精神，推动企业持续加强合规管理，深圳市司法局官网推出“合规”专栏，搭建合规智库信息发布平台，为企业提供国内外涉及深圳企业发展的重大合规领域立法及执法的提示和预警服务，助力企业增强合规风险抵御能力，为深圳市“走出去”企业保驾护航。

        新规速递

        一、国家网信办发布《数字中国发展报告（2021年）》

        【合规资讯】

        8月2日，国家网信办发布《数字中国发展报告（2021年）》。为贯彻落实中共中央、国务院关于建设数字中国的重要部署，深入实施《国家信息化发展战略纲要》《“十四五”国家信息化规划》等战略规划，国家互联网信息办公室会同有关方面跟踪监测各地区、各部门数字化发展情况，开展数字中国发展水平评估工作，编制完成《数字中国发展报告（2021年）》（以下简称《报告》）。《报告》总结了党的十九大以来数字中国建设取得的显著成就和2021年的重要进展成效，评估了2021年各地区数字化发展水平，并对2022年数字中国建设进行了展望。（资讯来源：国家网信办）

        【合规提示】

        随着我国数字化发展治理体系的构建和完善，顺应国家推动数字经济在发展中规范、在规范中发展的要求，建议企业：一是密切追踪关注国内外相关规则动态，深入了解目前法律法规关于企业在垄断与不正当竞争、数据安全、隐私保护、网络安全、技术伦理等方面的安全管理保障义务，结合自身业务特点，建立符合法律规定的企业合规体系；二是将被动应对化为主动治理，加强前沿问题研究，提前做好相关合规筹划和合规安排；三是加强企业合规管理人才培育和引进，加持合规保护文化的传播和建设；四是做好数字经济走出去的风险防范，严格落实我国法律法规有关数据出境安全管理的规定，遵守东道国法律法规及国际通行规则，妥善应对数字经济领域审查和监管措施。

        二、新《反垄断法》等多部重要法律法规正式施行

        【合规资讯】

        8月1日，新《反垄断法》正式施行，新法在强化竞争政策的基础地位、设立公平竞争审查制度、明确垄断协议的范围和认定标准、完善规制数字经济领域的滥用行为、提升未依法申报罚则等方面提出了一系列新规则、新标准、新要求，并首次将鼓励创新写入立法目的。

        《互联网用户账号信息管理规定》正式施行，该法囊括了账号信息注册与使用、账号信息管理、监督检查与法律责任等内容，明确互联网信息服务提供者应当在账号信息页面展示合理范围内的互联网用户账号IP地址归属信息，便于公众为公共利益实施监督。

        《移动互联网应用程序信息服务管理规定》正式施行，这是针对APP的最强监管新规。新规要求应用程序提供者和应用程序分发平台应当履行信息内容管理主体责任，建立健全信息内容安全管理、信息内容生态治理、数据安全、个人信息保护、未成年人保护等管理制度。

        【合规提示】

        有关新《反垄断法》的详细资讯，请见企业合规风险提示与预警信息（0620-0626）；有关《互联网用户账号信息管理规定》的详细资讯，请见企业合规风险提示与预警信息（0627-0703）；有关《移动互联网应用程序信息服务管理规定》，建议应用程序提供者完善信息内容审核机制，防范传播违法信息风险。此外，应用程序提供者和应用程序分发平台应当自觉接受社会监督，设置醒目、便捷的投诉举报入口，公布投诉举报方式，健全受理、处置、反馈等机制，完善公众投诉举报处理机制。建议企业及时梳理上述正式生效法律法规对业务造成的影响，建立健全相关领域合规体系。

        三、中国银保监会就《人身保险产品信息披露管理办法（征求意见稿）》公开征求意见

        【合规资讯】

        8月2日，中国银保监会就《人身保险产品信息披露管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），向社会公开征求意见。《办法》共六章，三十二条，主要内容有：（1）明确了产品信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性原则。（2）明确了产品信息披露主体为保险公司，披露的对象为投保人、被保险人、受益人及社会公众。（3）明确了保险公司应披露的内容为产品材料信息，包括产品条款、费率、现金价值表等与消费者权益密切相关的信息；明确了保险产品在售前、售中、售后全过程的信息披露内容，以及服务特殊人群的信息披露要求。（4）明确了对保险公司的信息披露管理要求，包括披露材料由保险公司总公司统一负责管理，保险公司不得授权或委托个人保险代理人自行修改保险产品的信息披露材料等，以及明确了保险公司隐私管理和信息安全管理等内容。（5）明确了保险机构相关管理人员在产品信息披露管理、材料制定、使用等方面的责任。（资讯来源：中国银保监会）

        【合规提示】

        严格按照法律法规的要求全面落实和完善信息披露义务是保险公司自身合规管理能力的重要体现。《办法》以进一步加强外部监督和保护消费者权益为出发点，强化了保险公司信息披露方面的合规义务，要求保险公司对外披露保险产品中与消费者权益密切相关的信息，并以专门章节对保险公司的信息披露管理提出了具体要求，建议业务涉及保险业务的公司应当：（1）加强产品信息披露管理，建立产品信息披露内部管理办法，完善内部披露管理机制，加强公司网站披露页面建设，强化产品销售过程与售后信息披露监督管理；（2）加强数据和信息的安全管理，防范假冒网站、假冒APP等的违法活动，并检查网页上对外链接的可靠性；（3）加强客户信息保护管理，建立客户信息保护机制，同时加强对保险销售人员的合规培训，不得违规泄露客户信息等。

        四、市场监管总局（标准委）批准发布一批重要国家标准

        【合规资讯】

        近日，市场监管总局（标准委）批准发布一批重要国家标准，涉及信息技术、旅游服务、绿色可持续、生活消费、汽车等领域。其中：（1）在信息技术领域，新修订发布《音视频、信息技术和通信技术设备 第1部分：安全要求》强制性国家标准，适用于音视频、信息技术和通信技术等各类设备，与相关的新版国际标准技术兼容，解决了对多功能设备难以进行全面评估的问题，标准的实施将更加有利于我国电子产品出口贸易。（2）在绿色可持续领域，新修订发布的《包装 包装与环境 术语》国家标准，给出了相关重要术语及定义，使供应链相关方更容易理解、更方便掌握，将为有效开展包装生产、回收、处理提供支持；（3）在汽车相关领域，《智能泊车辅助系统性能要求及试验方法》国家标准，规定了智能泊车辅助系统应具备的功能，确定了对人机界面及系统性能的要求，有利于规范智能泊车辅助技术健康有序发展。《电动汽车充电系统信息安全技术要求及试验方法》国家标准，从充电系统的硬件安全、软件安全、数据安全、通信安全四个维度，提出了信息安全技术要求及试验方法，推动提升我国电动汽车信息安全技术水平。

        此外，还发布了《汽车车身修理技术条件》《家用和类似用途服务机器人安全通用要求》《用于老年人生活辅助的智能家电系统 通用安全要求》等多项国家标准，将在各自领域发挥积极作用。（资讯来源：市场监管总局）

        【合规提示】

        标准是经济活动和社会发展的技术支撑，本批多项国家标准的制定与出台，体现出我国标准运用由产业与贸易为主向经济社会全域转变，标准化工作由国内驱动向国内国际相互促进转变，标准化发展由数量规模型向质量效益型转变的特征。标准为企业合规提供了指引，其中强制性国家标准更是企业合规义务的重要组成部分。建议相关企业深入分析和研究已发布标准的内容，对照自身业务进行梳理与合规评估，调整和搭建包含全员、全域、全过程切实且满足企业合规风险控制的合规管理体系，进一步提升产品质量和服务水平，切实落实消费者权益保护的相关要求。

        执法动态

        一、某银行深圳分行因违法违规被罚1130万元

        【合规资讯】

        8月5日，深圳银保监局官网披露了对某银行深圳分行的行政处罚决定，该行因12项违法违规事实，被深圳银保监局罚款1130万元，4人被终身禁业，多人被处罚款。该行此次涉及的违法违规事实包括：超权限办理出口双保理、融信达业务、投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。（资讯来源：深圳银保监局）

        【合规提示】

        建议银行业金融机构遵守所有可适用的法律、监管规定、行业规则、自律准则，将合规管理作为核心风险管理活动，完善合规管理组织架构，建立健全合规管理制度体系，建设合规文化，加强合规监督与履职评价。关注重点岗位人员的合规履职情况，开展合规绩效考核、加大对违规行为的处置力度。在业务权限、业务范围、研发程序管理、报送和审批流程、客户管理、信息沟通、文档保存等重要环节设置合规专员，负责落实合规管理和监督工作。在金融理财、贸易融资、商业保理等重点领域制定合规工作指引或工作细则，将合规管理嵌入业务流程中，推进制度化、流程化、信息化建设。不断建立健全合规风险管理框架，完善合规风险识别、评估、监测和报告的内部流程，采取有效控制措施，为依法合规经营提供有力保障。

        二、广东省市场监督管理局受委托开展经营者集中简易案件审查工作

        【合规资讯】

        8月1日，广东省市场监督管理局公告称，广东省市场监督管理局受委托，负责广东、广西、海南区域（以下简称相关区域）符合下列标准之一的适用经营者集中简易程序案件的反垄断审查：（一）至少一个申报人住所地在相关区域的；（二）经营者通过收购股权、资产或者合同等其他方式取得其他经营者的控制权，其他经营者的住所地在相关区域的；（三）经营者新设合营企业，合营企业住所地在相关区域的；（四）经营者集中相关地域市场为区域性市场，且该相关地域市场全部或主要位于相关区域的；（五）市场监管总局委托的其他案件。自2022年8月1日起，符合受委托条件的案件，由申报人向市场监管总局申报。（资讯来源：广东省市场监督管理局）

        【合规提示】

        2022年8月1日起正式施行的《反垄断法》第五章规定了经营者集中的情形、应当申报经营者集中的情形、经营者集中申报需提交的材料、经营者集中的审查期限等，建议企业在开展交易前主动对集中行为是否具有排除、限制竞争效果进行评价，主动评估拟议交易是否触发经营者集中申报义务，审查该交易是否属于经营者集中申报简易程序的适用情形，并根据《市场监管总局关于试点委托开展部分经营者集中案件反垄断审查的公告》内容确定适格的受理和审查申报的市场监管部门，确保按照国务院规定的申报标准依法申报，按照申报流程和委托审查要求提交材料，以免对拟议交易造成不利影响。

        三、广东省通信管理局对两车企开展车联网网络安全检查

        【合规资讯】

        广东省通信管理局组织中国电子信息产业发展研究院、中国信息通信研究院两家单位的专家成立专项检查工作组对两车企开展为期一周的“双随机、一公开”网络安全检查。本次重点检查两大方面：一是车联网服务平台安全，二是车联网数据安全。

        广东省通信管理局将根据工业和信息化部《关于加强车联网网络安全和数据安全工作的通知》任务要求，进一步压实监管责任，一是加强车联网安全监管，督促企业落实网络安全、数据安全保护义务，加强网络安全防护和监督检查；二是强化手段建设开展车联网安全监测和漏洞管理；三是完善车联网安全威胁和漏洞通报处置机制，加强对智能网联汽车、车载联网关键设备等安全漏洞进行监测和通报处置。（资讯来源：广东省通信管理局）

        【合规提示】

        广东省通信管理局明确要求企业“落实网络安全、数据安全保护义务”，车联网服务企业应当在合法、正当、必要的范围内进行信息收集，评估服务平台内不同应用的服务内容，精准界定收集个人信息的范围。对于已经收集的个人信息应当做好数据分级分类，采取差异化的加密、去标识化措施，制定不同的数据安全保护策略。若涉及委托第三方处理数据、与第三方共享数据等数据传输场景，企业应首先取得个人明示同意，并与数据接收方签订数据共享协议，明确约定共享数据的内容、范围、目的、处理方式、接收方数据保护责任和义务等，准确记录和存储数据共享情况，按照法律法规的要求事前进行个人信息保护影响评估，并对处理情况进行记录。

        域外法讯

        一、某投行因员工滥用个人通信设备遭罚

        【预警资讯】

        当地时间8月1日，某投行表示，将向美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）支付8000万美元的罚款，以应对美国当局对金融机构员工将未经批准的个人设备用于商业通信的全面调查。（资讯来源：新浪财经）

        【预警提示】

        建议企业在合法范围内严格监控与商业行为和业务相关的通信情况，防范员工不当行为。对于商业秘密保护标准较高的企业而言，员工进行商业洽谈和业务往来交流时应当使用单独的商业通信设备和受监控的商业通信软件，或在具备实时监测和主动截停功能的信息系统中开展业务通讯，尽量避免使用私人通信设备和私人社交软件洽谈商务合作。企业在内控制度中应当注重建立全流程的商业秘密保护机制，完善保密和内控制度文件，更新员工行为准则，落实签署保密协议和规范行为承诺书，通过保密案例专题学习、宣传培训、教育警示专项活动等形式提示企业保密工作要点、盲点，提高全员保密意识。

        二、意大利通信管理局因违法广告对两公司处以罚款

        【预警资讯】

        当地时间8月2日，意大利通信管理局发布公告，决定对某视频网站的控股公司和互联网营销公司分别处以75万欧元和70万欧元罚款，理由是其违法发布赌博广告。通信管理局认为，互联网营销公司通过其网站及其在视频平台上的频道，传播赌博内容广告。控股公司则因平台没有采取措施删除第三方上传的非法内容被处罚。除罚款以外，通信管理局还要求在7天内删除视频平台以及第三方网站上仍存在的非法内容，并禁止传播和上传具有类似违法内容的视频。（资讯来源：央视新闻）

        【预警提示】

        建议业务涉及广告发布服务的企业建立健全广告业务的承接登记、审核、档案管理制度，依据法律、行政法规查验有关证明文件，核对广告内容，不发布内容不符或者证明文件不全的广告。企业内部应当完善合规管控流程，加强对虚假、误导性、违法广告内容的排查，配备必要的专业人员对拟发布广告内容做交叉审核或复核。对于明知或者应知的利用本企业信息传输、发布平台发送、发布违法广告的，应当予以制止。

        三、OFAC因协助伊朗出售石油制裁多家企业

        【预警资讯】

        当地时间8月1日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）指称伊朗某石油化工经纪公司利用被制裁的公司向东亚销售伊朗石油和石化产品。受制裁影响，相关企业在美国境内的资产将被冻结，其中包括4家位于中国香港的企业。OFAC法规通常会禁止美国人或在美国境内进行的涉及受制裁企业的交易，包括过境美国的交易，与被制裁企业本身进行交易也可能受到制裁。（资讯来源：美国财政部）

        【预警提示】

        伊朗等禁运国是美国出口管制与经济制裁执法的重点，本次OFAC制裁事件表明，即使并非将受管制产品销往伊朗而是从伊朗采购产品亦会被美国政府认为违反了其经济制裁规则。因此，企业应当审慎评估自身涉及伊朗的业务（如有），判断相关采购或销售活动是否会受制于美国出口管制及经济制裁规则，另一方面亦应当加强对合作伙伴的尽职调查，评估合作伙伴是否受到制裁等。

        【声明】

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4. 企业在做出任何可能影响经营管理的决定前，建议咨询合规专业人士。