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新规速递
一、 国家金融监督管理总局发布《商业银行市场风险管理办法》
二、 国家金融监督管理总局修订发布《货币经纪公司管理办法》
三、 国务院公布《互联网平台企业涉税信息报送规定》
四、 全国人大常委会表决通过新修订的《中华人民共和国反不正当竞争法》
实务动态
一、 市场监管总局公布八起侵犯商业秘密典型案例
二、 深圳某公司以临近下班时间离开工位为由解除劳动合同被判违法
三、 四家移动通信转售企业因落实反诈责任不到位受到行政处罚
四、 市场监管总局曝光一批“内卷式”竞争严重违法失信名单
五、 市场监管总局公布五起网络不正当竞争典型案例
境外动态
一、 美国食品药品监督管理局全面禁用PFAS食品包装令正式生效
二、 美国法院裁定某科技公司用受版权保护书籍训练AI属合理使用
【合规资讯】
2025年6月20日，国家金融监督管理总局发布《商业银行市场风险管理办法》（以下简称《办法》），旨在贯彻中央金融工作会议精神，强化资本监管、规范业务经营并提升银行市场风险管理水平。《办法》共五章四十三条，核心内容包括：明确市场风险定义、完善市场风险治理架构、细化全流程风险管理要求。（资讯分类：境内，金融业，金融监管；资讯来源：国家金融监督管理总局）
【合规提示】
建议银行：一是建立健全内部治理体系，董事会每年至少审议一次市场风险报告，审批风险偏好与限额政策，确保风险管理与战略目标一致；高级管理层需制定风险政策并配备充足资源，每季度向董事会报送风险头寸及限额遵守情况；风险管理部门需与业务部门严格分离，独立履行风险识别、计量及超限额报告职责，对交易账簿工具每日实施市值重估，估值数据需来自独立渠道。二是新产品上线前需组织业务、风险、合规等部门联合评估市场风险，禁止开展超出自身管理能力的复杂金融业务。三是建立市场风险应急处理机制，针对大宗商品价格暴跌等突发事件预设对冲策略，每年开展应急演练。按季度披露风险头寸、资本计提等信息，确保向监管机构报送的报表真实准确，涉及跨境业务的需同步满足所在地监管要求。
【合规资讯】
2025年6月20日，国家金融监督管理总局修订发布《货币经纪公司管理办法》，旨在加强货币经纪公司监管，防范金融风险，优化金融服务，促进高质量发展。此次修订主要内容包括：优化行政许可事项、延展业务范围、细化业务规则、强化风险监管、加强经纪行为监管。（资讯分类：境内，金融业，金融监管；资讯来源：国家金融监督管理总局）
【合规提示】
建议货币经纪公司：一是不得直接或间接从事金融产品自营业务，开展经纪服务前需核查客户市场准入资格及交易授权，使用具备留痕功能的通讯工具记录撮合过程，相关交易信息需保存至少5年。二是建立覆盖数据全生命周期的安全保护机制，向境外提供境内收集的重要数据时应开展安全评估，并落实反洗钱、反恐怖融资措施。提供数据服务时需对金融数据脱敏处理，不得危害国家或金融安全，且交易意向达成前不得提前披露交易方身份信息，防范客户隐私泄露风险。三是设立专用于开展经纪业务的办公场地，以及录音电话和交易即时通讯工具等通讯设施，要求经纪人不得在公司经纪业务场所之外开展经纪业务活动，使用统一配置的录音电话、交易即时通讯工具开展经纪业务，确保真实完整记录经纪服务过程。
【合规资讯】
2025年6月23日，国务院公布《互联网平台企业涉税信息报送规定》（以下简称《规定》），自公布之日起施行。《规定》旨在规范互联网平台企业向税务机关报送平台内经营者及从业人员涉税信息，提升税收服务与管理效能，保护纳税人合法权益，营造公平统一的税收环境，促进平台经济规范健康发展。《规定》共14条，主要内容包括明确互联网平台企业报送涉税信息的内容和时限要求、免予报送的涉税信息、减轻互联网平台企业报送负担的相关举措、涉税信息安全保障措施。（资讯分类：境内，公共管理、社会保障和社会组织，财务税收；资讯来源：国家税务总局）
【合规提示】
建议互联网平台企业：一是建立内部涉税信息管理机制，指定专人负责信息报送与档案管理，同步对接税务机关直连报送接口，确保数据传输合规安全。二是建立完善信息核验机制，通过技术手段与人工复核确保数据真实准确，并于每季度终了次月内，向税务机关报送平台内经营者及从业人员的身份信息与上季度收入信息。三是依法保存涉税信息，当税务机关开展检查或排查风险时，应按要求提供合同订单、交易明细等资料。
四、全国人大常委会表决通过新修订的《中华人民共和国反不正当竞争法》
【合规资讯】
2025年6月27日，十四届全国人大常委会第十六次会议表决通过新修订的《中华人民共和国反不正当竞争法》，自2025年10月15日起施行。本次修订主要内容：明确反不正当竞争的总体要求；完善关于混淆类不正当竞争行为的规定；细化关于商业贿赂、虚假宣传、不当有奖销售和商业诋毁等不正当竞争行为的规定；完善关于网络不正当竞争行为的规定；增加关于治理“内卷式”竞争的规定；增加关于解决拖欠中小企业账款问题的规定；完善监管措施和法律责任。（资讯分类：境内，反垄断，反商业贿赂，知识产权保护，广告营销；资讯来源：中国人大网）
【合规提示】
建议企业：一是全面排查经营活动，对照混淆行为、虚假宣传、商业贿赂等开展合规审查，重点核查新媒体账号名称、应用程序图标、搜索关键词等标识使用是否存在混淆风险，确保广告宣传内容真实准确且不误导消费者及其他经营者，停止通过虚假评价帮助他人宣传的行为。二是建立健全反不正当竞争内控机制，制定涵盖数据使用、算法管理、交易条款等方面的合规制度。三是规范交易行为，大型企业需调整与中小企业的合作条款，确保付款期限、违约责任等交易条件合理合法，避免滥用优势地位拖欠账款。
【合规资讯】
2025年6月20日，市场监管总局公布八起侵犯商业秘密典型案例。此次公布的案例涵盖多行业领域，分别为江苏省无锡市某有限公司非法获取产品图纸案、广东省深圳市陈某某离职时窃取汽车技术资料案、上海市奉贤区张某通过社交软件泄露技术文件案、安徽省芜湖市某科技有限公司利用前员工窃取航空复合材料工艺案、上海市徐汇区董某侵犯商业秘密案、浙江省杭州市肖某及杭州某公司等主体侵犯商业秘密案、浙江省温州市某科技有限公司侵犯商业秘密案、浙江省舟山市杨某某等主体侵犯商业秘密案。（资讯分类：境内，知识产权保护；资讯来源：国家市场监督管理总局）
【合规提示】
建议企业：一是建立健全商业秘密保护制度，根据自身技术特点与经营情况，制定完善的商业秘密保护机制，包括明确保密范围、建立分级管理制度、签订保密协议、设置访问权限等措施，确保核心技术、客户信息等关键资料得到有效保护。二是加强员工管理与法律意识培训，对涉及敏感信息岗位的员工开展定期合规培训，强化保密义务和法律责任意识；在员工入职、离职等环节落实保密承诺与竞业限制约定，防范内部泄密风险。三是完善证据留存与侵权应对预案，日常经营中应注意保存研发记录、技术文档、交易资料等关键证据，确保一旦发生泄密或被侵权情形，能够迅速启动内部调查并配合执法机关查处。
二、深圳某公司以临近下班时间离开工位为由解除劳动合同被判违法
【合规资讯】
深圳市某公司以员工华某多次“早退”为由解除劳动合同被法院认定违法。法院认为，华某虽存在5次午间提前1分钟离开工位行为，但公司《员工手册》未明确“早退”的具体标准，且未及时提示或处罚，仅在解除合同时一次性累计计算，该处理缺乏制度依据及合理性，依据劳动合同法第三十九条，认定用人单位解除行为违法，判决支付赔偿金17587元及加班工资等费用。（资讯分类：境内，劳动用工；资讯来源：中国法院网）
【合规提示】
建议企业，一是细化规章制度标准，对“早退”“迟到”等违纪行为需明确具体情形（如离开工位/公司时间、持续时长），避免模糊表述，确保劳动者可预见行为后果。二是履行动态管理义务，发现员工轻微违规时，应及时通过书面警告、绩效扣减等方式纠正，保留完整证据链，避免事后追溯式处罚。三是审慎行使解除权，解除劳动合同属于重大处分，需严格审查违纪事实与制度依据的匹配性，综合考量行为性质、主观恶意及行业惯例，避免机械适用条款损害劳动者权益。
【合规资讯】
2025年6月27日，北京市通信管理局、福建省通信管理局依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等相关法律法规，对四家移动通信转售企业作出行政处罚。经查，这些企业主要存在以下违法行为：为实名登记手续不合规的用户提供通信服务；未按要求履行对电话卡的监测识别、监测预警和相关处置职责；未履行电话卡实名制登记职责；对代理渠道管理不到位和电信服务协议不规范。（资讯分类：境内，信息传输、软件和信息技术服务业；资讯来源：工业和信息化部）
【合规提示】
建议移动通信转售企业：一是严格落实用户身份核验全流程管控，通过二代身份证识别设备、活体检测、联网核验等技术手段，确保用户身份信息真实准确。二是强化异常通信行为监测，运用技术手段实时监测高频呼叫、异地登录、跨场景使用等异常行为，发现风险立即采取暂停服务、重新核验身份等措施。三是建立审计整改与监管报送机制，定期开展数据分级审计，对发现的问题建立台账限期整改，并建立与监管部门的常态化沟通机制，报送合规执行情况。
【合规资讯】
2025年6月27日，市场监管总局集中曝光一批因生产销售不合格产品等导致“内卷式”竞争被列入严重违法失信名单的经营主体。具体如下：一是福建省泉州市安溪县市场监管局将生产不合格卫浴产品的泉州市某卫浴有限公司列入严重违法失信名单；二是湖北省武汉市黄陂区市场监管局将销售无意外熄火保护装置商用燃气灶的武汉某厨房设备有限公司列入严重违法失信名单；三是河北省秦皇岛市市场监管局将销售不符合国家标准的消防产品的秦皇岛某消防安全技术有限责任公司列入严重违法失信名单。（资讯分类：境内，产品质量；资讯来源：国家市场监督管理总局）
【合规提示】
建议企业：一是强化质量长效管控，针对消费品领域产品，建立从原材料采购到成品出厂的全流程质量追溯系统。二是严格执行国家强制性标准，尤其对于涉及人身安全的领域企业，建立标准动态更新台账，及时纳入最新强制性要求。三是确保涉公共安全产品的合规性验证，严格核查产品检测报告有效性，杜绝使用过期报告。
【合规资讯】
2025年6月27日，市场监管总局公布五起网络不正当竞争典型案例。一是江苏省镇江市市场监督管理局查处镇江市某计算机软件有限公司利用网络技术实施不正当竞争案；二是浙江省杭州市拱墅区市场监督管理局查处杭州某网络科技有限公司妨碍、破坏其他经营者合法提供的网络产品或者服务正常运行案；三是浙江省湖州市吴兴区市场监督管理局查处湖州某网络科技有限公司帮助虚假宣传案；四是重庆市两江新区市场监督管理局查处重庆某电子商务有限公司实施混淆行为案；五是云南省瑞丽市市场监督管理局查处瑞丽市某珠宝有限公司直播销售翡翠原石虚假宣传案。（资讯分类：境内，反垄断，广告营销；资讯来源：国家市场监督管理总局）
【合规提示】
建议相关企业：一是严格遵守数据合规要求，在使用网络爬虫技术时，须事先获取数据源平台及经营者的明确授权。二是强化电商平台价格监管，禁止通过恶意批量退货、虚假交易等手段干扰竞争对手正常经营。三是确保宣传内容真实准确，不得虚构交易场景、进行误导性宣传。四是防止构成混淆行为，在产品开发中，全面检索商标及软件标识，避免使用与他人知名标识高度近似的名称或图标。
一、美国食品药品监督管理局全面禁用PFAS食品包装令正式生效
【合规资讯】
2025年6月30日，美国食品药品监督管理局（FDA）关于限制食品包装中全氟烷基和多氟烷基物质（PFAS）的禁令正式生效。这一禁令涉及快餐包装纸、微波炉爆米花袋、外带纸制容器和宠物食品袋等。此前，美国食品药品监督管理局曾公开宣布用于纸和纸板食品包装的含PFAS食品接触物质作为防油剂的35项食品接触通知（FCN）自2025年1月6日起失效，为处理库存，FDA将2025年1月6日前生产的含PFAS纸质包装合规日期延至2025年6月30日。（资讯分类：境外，产品质量，住宿和餐饮业；资讯来源：美国食品药品监督管理局）
【要点提示】
建议企业关注以下要点：一是核查现有包装材料成分及供应链，同时追溯供应链各环节，确认所使用的材料中是否含有已被禁用的成分；二是做好包装材料检测报告、供应商合规承诺的文件记录保存，完善包装材料的档案管理；三是持续关注FDA对该禁令的执法案例及解释，及时更新内部相关管理制度。
二、美国法院裁定某科技公司用受版权保护书籍训练AI属合理使用
【合规资讯】
2025年6月23日，美国加州北区联邦法院就13位作家起诉某科技公司一案作出裁定，认定某科技公司使用受版权保护书籍训练AI的行为属合理使用，判定其合法。原告指控某科技公司非法使用其版权作品来训练人工智能模型，但法院认定某科技公司在本案中使用版权作品的行为具有“转换性”，即该公司的AI模型并非简单地复制作者的书籍。此外，原告在市场稀释方面没有提供任何有意义的证据，而这是判断是否侵犯版权法的关键因素之一。（资讯分类：境外，信息传输、软件和信息技术服务业，知识产权保护；资讯来源：美国加州北区联邦法院）
【要点提示】
建议企业关注如下要点：一是法官在该案裁决中指出，该裁决不意味着类似行为都合法，原告在市场影响证据更充分的案件中往往胜诉，“合理使用”的认定高度依赖具体细节。二是企业在利用AI进行文稿创作时，可考虑进行数据来源合法性筛查，通过购买正版数据库、与著作权集体管理组织签订批量授权协议，确保数据库内训练数据具备合法授权。三是进行对比测试验证，对AI生成内容与原作品进行“实质性相似性”检测，若相似度超过警戒比例，立即调整模型参数或替换训练数据，避免侵犯他人知识产权。
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