某支付平台企业因12类违法行为被处罚款427万元

　　【合规资讯】

　　2022年7月15日，中国人民银行营业管理部（北京）发布的处罚信息公示显示，某支付平台企业因12类违法行为被警告，并处罚款427万元。该公司涉及的12类违法行为包括了上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；违规设置收单结算账户；为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；未对个人异常交易进行交易背景调查；违规进行非同名资金划转；未及时报告重大风险事件；未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。（资讯来源：中国人民银行营业管理部）

　　【合规提示】

　　非银行支付机构应当遵守反洗钱和反恐怖融资有关规定，履行反洗钱和反恐怖融资义务。按照审慎经营要求，建立健全合规管理制度、内部控制制度、业务管理制度、风险管理制度、突发事件应急预案及用户合法权益保障措施。在企业内部建立合规管理的组织框架，明确各级别、各部门合规管理权责，提升合规运营能力。建议非银行支付机构在支付账户开立、使用、变更和注销的全流程落实客户身份持续识别、确保账户合法合规的主体责任；建立对异常交易、违规划转、其他重大风险事件的应急预案，对消费者金融信息采取充分的安全保障措施，迅速响应金融消费者的权利请求。

[ 期号：20220718-20220724]