某信托公司因多项违规被罚860万元

　　【合规资讯】

　　2022年7月21日，四川银保监局公布的行政处罚信息公开表显示，某信托公司存在以下十一项违法违规事实：（一）高管履职未经任职资格核准；（二）未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；（三）未全面真实反映风险状况；（四）未谨慎管理运用信托财产；（五）印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；（六）集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制；（七）将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；（八）信息披露不充分；（九）通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；（十）贷后管理不到位导致信托资金被挪用；（十一）为商业银行规避监管提供通道。决定对该信托公司罚款人民币860万元。（资讯来源：中国银保监会四川监管局）

　　【合规提示】

　　金融机构应以合规经营为基本理念，做好内部管理合规工作，在人才选任、绩效薪酬发放、印章和文件管理、员工不当行为监督等方面制定并发布政策文件，明确规定高管任职资格与资格评审程序，响应上级单位的要求修改绩效薪酬发放制度，细化印章管理、文件归档管理的基本要求，责任落实到人，畅通投诉和举报渠道，完善对员工不当行为的预警、识别和惩处机制。日常业务开展过程中，金融机构应当严格遵循监管要求，在投资者适当性管理、资金用途、信息披露、贷后管理、商业伙伴合规性筛查等重点领域和环节加大合规管理资源投入力度，加强合规审查和违规问责，压实合规管理责任。

[ 期号：20220718-20220724]