中国银保监会发布《理财公司内部控制管理办法》

　　【合规资讯】

　　2022年8月25日，中国银保监会发布《理财公司内部控制管理办法》（下称《办法》），自公布之日起施行。《办法》对《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关制度文件中的原则性要求进行细化和补充，与上述制度共同构成理财公司内控管理的根本遵循。《办法》共六章46条，分别为总则、内部控制职责、内部控制活动、内部控制保障、内部控制监督及附则。《办法》的发布实施有利于促进同类资管业务监管标准的统一，增强理财公司法治观念和合规意识，促进构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，推动理财行业形成良好发展生态。（资讯来源：中国银保监会）

　　【合规提示】

　　建议理财公司按照《办法》相关规定，构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系：完善组织架构，明确董监高、内控职能部门、内审部门等职责分工和定位等；强化理财业务账户管理，完善投资决策分级授权机制；健全交易全流程管理制度，实行重要岗位关键人员全方位管理；加强关联交易、风险准备金管理；在人员、资金、投资管理、信息、系统等方面建好风险隔离墙，提高自身独立经营能力；充分发挥公司内控职能部门和内审部门的内部监督作用，保护投资者合法权益。

[ 期号：20220822-20220904]