美国金融业监管局公布反洗钱违规处罚指引

　　【预警资讯】

　　当地时间2022年9月29日，美国国家审判委员会（National Adjudicatory Council, NAC）修订了美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority, Finra)的《制裁指南》（Sanction Guidelines），引入了反洗钱 (Anti-Money Laundering, AML) 指南。根据修订后的《制裁指南》，FINRA对未能合理监控以报告可疑交易的小型交易机构可处1万美元至31万美元不等的罚款，对中大型交易机构处最低5万美元罚款，没有上限。（资讯来源：美国金融业监管局）

　　【预警提示】

　　反洗钱合规是监管风险高发领域，也是FINRA的监管重点。根据修订后的《制裁指南》，规模较大的交易机构可能面临更大力度的反洗钱监管和执法。建议企业密切关注业务所涉国家及地区的反洗钱监管动态，为应对已知和预期的监管变化，搭建国际化的反洗钱合规管理和风险控制体系。加强企业内部反洗钱审计和风险评估，完善反洗钱制度流程和信息化系统建设，加强大额和可疑交易监测，根据自身风险偏好确定风险评估指标和风险分级标准，综合监管执法和审计、风险评估中发现的问题进行合规整改与验收评估。此外，建议企业在上市、兼并收购、投融资交易等重大交易前后落实反洗钱尽职调查，识别潜在的洗钱和制裁风险，在交易谈判和合同签订过程中明确责任承担主体。