英国FCA公布金融机构制裁体系与控制措施的审查结果

　　【预警资讯】

　　当地时间2023年9月6日，英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority，FCA）公布了对90多家金融服务公司现行的内部制裁合规体系和控制措施的审查结果。调查结果显示，部分公司在提前进行风险评估、样本测试和调整等方面表现良好，但部分公司当前的内部制裁合规体系和控制措施存在以下问题：过度依赖第三方筛查工具；制裁合规体系与国际政策不一致；制裁筛查警报评估方面积压严重；内部人员缺乏专业知识，制裁筛查能力不足；客户尽职调查和客户评估的质量较低；报告的违规行为与实际情况不一致等。（资讯分类：境外，金融业，贸易管制；资讯来源：英国金融行为监管局）

　　【预警提示】

　　英国政府机构公布的审查结果提出的合规风险点对我国金融服务公司以及其他跨国企业具有警示和参考意义，建议企业结合该合规审查结果，加强内部制裁筛查和风险评估能力。一是企业应制定清晰的、可执行的制裁筛查流程，明确制裁筛查的标准、步骤和工具，并制定详细的制裁筛查指南，确保筛查程序有效性和可执行性；建议企业通过专业制裁筛查数据库、嵌入自动化筛查工具等方式进行制裁筛查，减少人工筛查可能造成的失误，同时依靠企业内部合规岗位人员及外部合规顾问的专业知识和判断力进行复核，以弥补第三方工具的局限性；二是建议企业建立完善的尽职调查程序，提高尽职调查的质量，根据业务性质和风险程度确定尽职调查的范围和深度，建立清晰的尽职调查流程和步骤，包括信息收集、验证、分析和报告环节，并形成专业化的风险评估和尽职调查报告，定期更新尽职调查信息；三是建议为员工提供持续的培训，使员工充分了解企业内部的制裁筛查、风险控制政策和流程，规定在制裁筛查过程中出现警报信息后的处理流程，明确参与评估客户、交易项目受制裁风险的责任部门、责任人员，提升合规岗位员工识别合规风险的意识和能力，畅通所有员工举报潜在违规行为的渠道。

[ 期号：2023904-20230910]