广东高院发布依法惩治金融犯罪典型案例

　　【合规资讯】

　　2023年10月12日，广东高院发布一批依法惩治金融犯罪典型案例。本批典型案例共五件，包括依法严惩通过“数字货币”实施非法集资、伪造事故实施保险诈骗、拆分非法集资款进行“自洗钱”、利用内幕信息实施非法交易、恶意套现妨害信用卡管理秩序等金融犯罪。（资讯来源：广东法院网）

　　【合规提示】

　　建议企业加强金融犯罪防范，强化内部控制和合规管理，促进企业的可持续发展。第一，建议企业在提供金融产品和服务时，应当依法披露其性质、风险和收益，不得借金融服务的形式进行非法集资、内幕交易等犯罪活动，确保企业决策和经营活动合法合规。第二，建议企业加强对内幕交易、洗钱等违法行为的监测和防范，及时发现和报告可疑交易，并建立相应的内部报告机制和举报渠道。第三，建议金融机构采用算法和数据挖掘技术提高对诈骗行为的识别率，提高风险防范意识和技术水平，并通过权限管理等措施，严格控制资金流动和账户操作，防止内部人员滥用职权和外部诈骗行为。

[ 期号：20231009-20231015]