国家金融监管总局发布《银行保险机构涉刑案件风险 防控管理办法》

　　【合规资讯】

　　国家金融监管总局发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》，自2024年1月1日起施行。《办法》共分为5章，40条，主要内容包括：涉刑案件风险防控的目标和基本原则，法人主责包括董、监、高等在涉刑案件风险防控中的职责任务，银行保险机构涉刑案件风险防控重点领域、重点措施、信息化建设以及涉刑案件风险防控评估，明确监管部门相互职责分工等。（资讯分类：境内，金融业，金融监管；资讯来源：国家金融监管总局）

　　【合规提示】

　　建议银行保险机构：一是建立完善的风险防范管理体系，将银行、保险业务风险管控前置，针对存在较高合规风险的业务线，关键岗位、基层网点以及外聘团队，洗钱、贪污、职务侵占以及资金挪用等高发违法犯罪行为，展开专项调查和整改；二是落实主体责任，明确案防牵头部门，建立从客户准入、业务处理到后续决策审批的排查机制，对各内设部门和分支机构开展案件风险防控培训教育；三是加强涉刑案件风险防控内部审计和信息化建设。采用内网监测、大数据监管等技术，识别异常经营数据和财务数据，排查问题隐患和线索疑点。

[ 期号：20231113-20231119]