阿联酋将数字资产交易纳入反洗钱监管范围

　　【预警资讯】

　　当地时间2023年12月21日，阿联酋金融服务监管局（FSRA）修订了《反洗钱规定和指南》（AML）。本次修订修改了关于数字资产交易相关的条款，正式将数字资产认定为一种支付方式，明确规定涉及虚拟资产的支付都属于该规定的管束范围。（资讯分类：境外，金融业，反洗钱，金融监管；资讯来源：阿联酋金融服务监管局）

　　【预警提示】

　　建议在阿联酋境内参与数字资产交易的企业：一是按照AML规定建立客户信息收集系统，对合作方开展分级分类的尽职调查，关注阿联酋与其他国家地区达成的国际反洗钱合作协议，避免涉及跨境洗钱相关的交易；二是在处理数字资产相关交易时，建立单独的信息收集系统，同步收集并传输客户信息，确保数字资产交易明细清晰，客户交易历史记录全面，避免出现传统货币和数字货币混淆的情况；三是关注与阿联酋达成反洗钱合作协议的其他地区的数字资产法规，例如香港金融管理局与阿联酋央行此前签订的《谅解备忘录》，该备忘录允许双方在用户同意的情况下进行跨境数据交换。双方今年10月也成立了“双边工作小组”，就两地市场互联互通、央行数字货币、金融基建、央行数码化、虚拟资产发展及监管等议题有寻求合作。

[ 期号：20231211-20231217]