国家金融监督管理总局发布行政处罚信息公示

　　【合规资讯】

　　2025年2月8日，国家金融监督管理总局公示了一批行政处罚信息，涉及多家金融机构及相关责任人，具体如下：1.某理财有限责任公司：主要违法违规行为包括理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。2.某财产保险股份有限公司及相关责任人：存在未按规定使用车险、农险、保证保险条款费率，报告文件内容不真实准确，未按规定办理再保险业务等问题。3.某财产保险股份有限公司及相关责任人：违法违规行为有未严格执行条款费率、无资质代理销售寿险公司保险产品、编制提供虚假资料、资金运用管理不到位等。（资讯分类：境内，金融业，金融监管；资讯来源：国家金融监督管理总局）

　　【合规提示】

　　建议金融企业：一是务必确保信息的真实性、准确性和完整性。在理财产品方面，要规范信息披露流程，明确披露内容、时间和方式，使投资者能够全面、及时地了解产品信息。对于各类报告、文件和资料，应建立严格的审核机制，从数据采集、编制到审核发布，每个环节都要落实责任，防止出现虚假、错误信息，避免因信息问题引发监管风险。二是严格遵循经批准或备案的条款费率开展业务，无论是车险、农险还是其他险种，都不能擅自更改费率标准。对于再保险业务，要按照规定的流程和要求办理，确保风险得到合理分散和管控。在产品销售方面，必须核查自身及合作方的资质，杜绝无资质代理销售保险产品的行为。三是构建健全的内部管理制度，尤其是投后管理和资金运用管理机制。在投后管理中，要明确各岗位的职责和工作标准，安排专人定期跟踪投资项目，及时发现和解决问题，切实履行勤勉尽职义务。对于资金运用，要制定详细的规则和流程，加强对资金流向的监控，保障资金安全和合理使用，避免因内部管理不善导致违规行为。

[ 期号：20250118-20250210]