【合规资讯】
2025年4月3日，深圳金融监管局发布的行政处罚信息公示表显示，某银行因授信管理不到位，掩盖贷款质量，票据承兑业务贸易背景审查不到位等行为，被深圳金融监管局处以罚款640万元，该银行两名负责人被终身禁止从事银行业工作。（资讯分类：境内，金融业，金融监管；资讯来源：国家金融监督管理总局深圳监管局）
【合规提示】
建议商业银行：一是强化授信全流程风控管理。建立覆盖贷前、贷中、贷后的全链条风险监测机制，严格客户资质穿透审查，避免关联交易或隐性负债风险积聚。二是规范风险分类与信息披露。严守资产质量真实性原则，杜绝通过技术性手段掩盖不良资产。完善票据业务贸易背景审查标准，运用多维度数据交叉验证交易真实性，防范虚构贸易套取资金等违规行为。三是健全内控问责与整改闭环。定期开展风险排查与内部审计，针对监管处罚案例中的典型问题（如资料造假、流程漏洞）定向整改，形成“风险识别-整改落实-持续优化”的管理闭环。
[ 期号：20250322-20250413]
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粤公网安备 44030402002963号