金融监管总局发布六张罚单，累计罚没1.35亿元

　　【合规资讯】

　　2025年8月18日，国家金融监督管理总局发布六份罚单，对三家商业银行、两家资管公司和一名银行高管作出行政处罚。其中，三家商业银行分别因农户贷款发放后流入房地产企业等十九项违法违规事实，规避委托贷款监管、违规利用委托债权投资业务向企业融资等十四项违规事实，以及小微企业划型不准确、违规发放房地产贷款等十四项违规事实，分别被处以没收违法所得并处罚款4420万元、罚款4780万元和罚款2340万元。两家资产管理公司分别因违规投资非公开发行股票、以收购不良债权为名向企业提供融资等，分别被罚没合计1424万元、被罚款合计530万元。一名银行高管因对公司股权质押管理问题未整改负有责任，被给予警告。（资讯分类：境内，金融监管，金融业；资讯来源：国家金融监督管理总局）

　　【合规提示】

　　建议金融机构高度关注金融监管政策和执法动态，加强金融机构合规体系建设，确保业务活动符合监管要求，维护客户利益，并维护金融市场的稳定和健康发展。一是，建议金融机构对现行管理制度和各项业务进行风险评估，完善内部合规体系，以金管局执法中披露的各项重点违法问题为鉴，尤其在贷款发放、基金管理、资产托管等违法风险较高的业务场景，审查企业现行流程制度及其执行情况，分析金融服务提供的流程是否存在法律风险，并对发现的问题进行及时的整改；二是，金融机构应当加强对各级单位和关键岗位人员的合规培训工作，确保合规政策的贯彻和落实，强调遵守职业道德和行为规范的重要性，完善对各级单位的管理体系，从整体上提高经营管理能力，防范法律风险；三是，建议金融机构建立和完善有效的金融风险报告和沟通机制，确保风险信息的能够及时传达给内部管理层、监管机构和其他相关方，增强金融机构的透明度和可信度，树立良好的企业形象。

[期号：20250814-20250820]