国家金融监督管理总局、公安部联合发布第二批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例

　　【合规资讯】

　　国家金融监督管理总局与公安部于2026年1月23日联合发布了第二批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例。此次发布的案例共五起，涵盖了非法放贷、贷款诈骗、合同诈骗以及侵犯公民个人信息等多种犯罪类型。具体包括：某投资公司及相关自然人以“代购买房”名义实施非法放贷型非法经营案，通过伪造申贷材料套取银行经营性贷款并收取高额费用；某自然人虚构经营材料，利用空壳公司骗取多家金融机构无抵押经营性贷款；某自然人团伙招募“白户”冒充购车客户，通过伪造虚假证明骗取银行无抵押汽车消费贷款后转售变现；某保险经纪公司分公司及相关自然人以承诺返佣、保本付息为诱饵，发展投保人进行短期投保后退保，套取保险佣金实施合同诈骗；某法律信息咨询公司及相关自然人非法购买大量保险公司投保人员个人信息，用于“代理退保”业务。（资讯分类：境内，金融业，金融监管；资讯来源：国家金融监督管理总局门户网站）

　　【合规提示】

　　建议金融机构及相关企业：一是加强对经营性贷款和消费贷款的用途管理和贷后审查，严格核实借款人资质和交易背景真实性，防范资金挪用和骗贷风险。二是强化保险产品销售行为管理，杜绝虚假宣传、承诺返佣等违规行为，确保投保人真实意愿和长期续保能力，遏制“退保黑产”蔓延。三是严格落实个人信息保护责任，健全数据安全管理制度和技术防护措施，严禁非法获取、买卖和使用公民个人信息，筑牢信息安全屏障。

　　2026年3月12日  第154期