某银行深圳分行因违法违规被罚1130万元

　　【合规资讯】

　　2022年8月5日，深圳银保监局官网披露了对某银行深圳分行的行政处罚决定，该行因12项违法违规事实，被深圳银保监局罚款1130万元，4人被终身禁业，多人被处罚款。该行此次涉及的违法违规事实包括：超权限办理出口双保理、融信达业务、投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。（资讯来源：深圳银保监局）

　　【合规提示】

　　建议银行业金融机构遵守所有可适用的法律、监管规定、行业规则、自律准则，将合规管理作为核心风险管理活动，完善合规管理组织架构，建立健全合规管理制度体系，建设合规文化，加强合规监督与履职评价。关注重点岗位人员的合规履职情况，开展合规绩效考核、加大对违规行为的处置力度。在业务权限、业务范围、研发程序管理、报送和审批流程、客户管理、信息沟通、文档保存等重要环节设置合规专员，负责落实合规管理和监督工作。在金融理财、贸易融资、商业保理等重点领域制定合规工作指引或工作细则，将合规管理嵌入业务流程中，推进制度化、流程化、信息化建设。不断建立健全合规风险管理框架，完善合规风险识别、评估、监测和报告的内部流程，采取有效控制措施，为依法合规经营提供有力保障。

[ 期号：20220801-20220807]