某商业银行因多项违法违规行为被银保监局处罚290万元

　　【合规资讯】

　　2022年8月9日，中国银保监会大连银保监局公布的行政处罚信息公开表显示，某商业银行因多项违法违规行为被银保监局共计处以290万元罚款，该银行的违法行为包括：贷款管理不到位，流动资金贷款流入房地产流域；个人贷款业务内控管理不到位，信贷资金用途管控不严格，未按合同约定用途使用；贷款业务“三查”不到位，导致贷款资金回流借款人；未有效识别集团客户并纳入统一授信管理；授信业务“三查”执行不严格，员工行为管理不到位，形成案件损失；漏报案件信息；因员工行为管理不到位，原客户经理挪用客户资金，形成案件损失；案件信息存在漏报。（资讯来源：大连银保监局）

　　【合规提示】

　　银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。《银行业监督管理法》第二十一条明确，银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构日常经营过程中的具体违规业务行为均可能落入违反审慎经营规则的范畴。建议银行业金融机构加强贷款业务管理，严格管控贷款资金流向，按照合同约定使用信贷资金；加强授信业务管理，建立与集团客户授信业务风险管理特点相适应的管理机制，严格执行贷前调查、贷时审查、贷后检查；加强员工行为管理，建立反舞弊调查和处置机制，定期开展案件信息报送情况内部检查。

[ 期号：20220808-20220814]