国家外汇管理局通报10起银行外汇违规案例

　　【合规资讯】

　　2022年9月29日，国家外汇管理局通报10起违规典型案例，主要为部分银行未尽审核责任，违规办理内保外贷、贸易融资对外付汇、境外直接投资对外付汇、服务贸易海运费支出、利润汇出、货物贸易售汇、预付货款等业务。根据《外汇管理条例》，外汇管理机关对相关银行作出责令改正、给予警告等处罚措施，并处罚没款。（资讯来源：国家外汇管理局）

　　【合规提示】

　　境内机构外汇收支或者外汇经营活动，及境外机构在境内的外汇收支或者外汇经营活动均应遵守《外汇管理条例》的有关规定，建议经营外汇业务的商业银行等金融机构获得外汇管理机关批准后，再行经营或终止经营结汇、售汇业务，按照职责分工经外汇管理机关或者金融业监督管理机构批准后，经营或终止经营其他外汇业务。金融机构经营外汇业务不得违反规定办理资本项目资金收付，不得违反规定办理结汇、售汇业务，不得违反外汇业务综合头寸管理，不得违反外汇市场交易管理。金融机构办理经常项目资金收付，应当对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金，及时办理内保外贷登记。

[ 期号：20220926-20221009]