两商业银行因未审慎经营贷款业务被罚

　　【合规资讯】

　　10月18日，银保监会官网公布的行政处罚信息公开表显示，某商业银行中山分行因贷款业务严重违反审慎经营规则、贷款五级分类不准确，被罚款60万元，负相关经办责任、负管理责任的人员分别被予以警告。某商业银行东莞分行因贷款业务严重违反审慎经营规则被罚款80万元，负相关领导责任、负相关经办责任的人员分别被予以警告。（资讯来源：银保监会）

　　【合规提示】

　　建议银行业金融机构严格遵守审慎经营原则，遵守正常、关注、次级、可疑、损失的贷款五级分类，重视风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等方面的风险控制，将合规管理作为一项核心风险管理活动。建议银行业金融机构综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性，通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营，董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在内部推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。