丹麦某银行涉嫌欺诈被美国司法部罚款

　　【预警资讯】

　　当地时间2022年12月13日，美国司法部（The United States Department of Justice, DOJ）发布公告称，总部位于丹麦的某银行就客户和反洗钱控制措施对美国银行进行诈骗，以方便境外的高风险客户进入美国金融系统，非居民客户通过该银行转移大量资金而几乎不受到监督。该银行认罪并同意支付逾20亿美元以了结调查。（资讯来源：美国司法部）

　　【预警提示】

　　建议银行业金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，落实反洗钱合规管理。在尽职调查方面，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。企业应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息；不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料。

[ 期号：20221212-20221218]