跨国金融巨头因风控缺陷被英美罚款共近4亿美元

　　【预警资讯】

　　当地时间2023年7月24日，某欧洲跨国金融巨头同意就其旗下的信贷公司与某对冲基金之间的交易中涉及的不当行为向英国和美国监管机构支付共计3.88亿美元罚款。美联储方面对此事件表示，该金融巨头的信贷子公司的信用风险管理存在严重缺陷，在与某对冲基金的交易中存在严重过失，并在该对冲基金破产后未能及时反应，导致数十亿美元损失，造成金融市场动荡。而该金融巨头表示，已经在处理整个信贷公司的监管调查结果，并会将集团运营和风险管理的纪律在信贷公司中执行。（资讯来源：路透社）

　　【预警提示】

　　对商业银行而言，建议从以下方面作好风控工作。第一，建立健全内部控制体系，设立完备的风险管理政策，实行业务全流程的风险控制，确保风控措施符合法律法规及监管要求，平衡风险考虑与商业回报，并培育良好的风控文化；第二，完善内部各机构岗位的风险职责分配，落实业务部门、风控部门、内部审计部门独立的防控职责，并重视对风险管理的资源投入，定期对员工进行风险预防培训；第三，统筹推进内控、风险和合规管理的监督评价工作，制定定性与定量结合的监督认定标准，并不断规范监督评价工作程序、标准和方式方法；第四，制定风险应急预案并定期开展演练，严格遵守相关法规和规定，出现风险及时报告监管部门，并尽可能通过市场化手段处置风险事件。

[ 期号：20230724-20230730]