金融监督管理总局深圳监管局连续公布超过30则行政处罚信息

　　【合规资讯】

　　2023年12月15日，国家金融监督管理总局深圳监管局连续公布了超过30张行政处罚信息公开表（深金罚决字〔2023〕52号-86号），涉及多家银行、保险、信托机构等，其中有多张百万级“大单”，一批责任人被警告或罚款。其中，某银行总行因“未按规定承担小微企业押品评估费；未按规定承担房屋抵押登记费；未落实价格目录，向小微企业收取委托贷款手续费；小微企业规模划型依据不足”被国家金融监督管理总局深圳监管局罚款160万元。另一银行总行则因“考评机制不当，贷款业务操作不规范，小微企业划型不准确”被罚款170万元。（资讯分类：境内，金融监管；资讯来源：国家金融监督管理总局深圳监管局）

　　【合规提示】

　　建议从事金融业务的企业：一是将国家金融监管机构出台的法律法规内化为企业管理制度和操作指引，明确小微企业押品评估费、房屋抵押登记费、委托贷款手续费的收费标准和程序，严厉禁止擅自增加或收取不合理费；二是落实从业人员主体责任，规范从业人员的业务行为，通过明确具体业务节点的负责人，强调法律后果，宣传行政处罚警示案例等方式，提升从业人员的行为规范意识、客户权益保护意识和合规风险意识；三是建立健全内部风险评估机制，遵循审慎经营原则，定期不定期对贷款业务操作规范情况、小微企业划型的准确程度等重难点进行评估，避免出现贷前调查不尽职、贷后管理不到位、内部控制制度执行不到位等问题。

[ 期号：20231211-20231217]