美国财政部金融犯罪执法局加强投资顾问反洗钱和反恐融资监管

　　【预警资讯】

　　当地时间2024年8月28日，美国财政部金融犯罪执法局（FinCEN）发布了一项最终规则。规则要求在美国证券交易委员会注册的投资顾问及豁免报告顾问必须建立书面的反洗钱和反恐融资（AML/CFT）计划，并向FinCEN报告可疑活动。此举旨在保护投资顾问免受非法金融活动的影响，并确保其构建相关的合规体系。（资讯分类：美国，反洗钱、反恐怖融资，金融监管；资讯来源：美国财政部）

　　【要点提示】

　　建议企业关注如下要点：一是规则要求企业建立以风险预警为导向的反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）计划，内容应包括内部政策、程序和控制措施、独立测试、指定合规官员、持续的员工培训以及客户尽职调查程序等，以有效应对潜在的金融犯罪风险；二是规则要求投资顾问需履行对FinCEN的报告义务，在发现5,000美元及以上的可疑交易时在30天内向FinCEN提交可疑活动报告（SAR），同时规定超过10,000美元的现金交易需提交货币交易报告（CTR）；三是规则要求建立并维护文件记录保存体系，例如交易发起人和受益人信息、AML/CFT计划文件、客户尽职调查信息、员工培训记录和独立测试结果等。

[ 期号：20240902-20240908]