欧洲银行管理局发布制裁合规指南

　　【预警资讯】

　　当地时间11月14日，欧洲银行管理局（The European Banking Authority，EBA）发布EBA/GL/2024/14和EBA/GL/2024/15两套最终指南，首次就治理安排和金融机构的内部政策、程序、控制机制设定欧盟通用标准。（资讯分类：境外，金融监管；资讯来源：欧洲银行管理局）

　　【要点提示】

　　建议金融机构关注如下要点：一是第一套指南面向EBA监管范围的所有金融机构，明确提出了对于金融机构的各项要求以确保其具备健全的治理和风险管理系统，并规定了科学的风险评估和控制措施，促使企业降低违反或者逃避限制措施的风险；二是第二套指南专门针对支付服务提供商（PSPs）和加密资产服务提供商CASPa），重点规定了二者在进行资金或者加密资产转移时应当采取的措施，例如筛查系统选择、交易风险监控等，以使其符合欧盟与国家的制裁要求；三是指南提出了金融机构应对制裁的建议措施，包括制定覆盖全公司的内部政策和流程制度，在技术部署阶段设置筛查系统、与技术提供商合作以定制技术问题解决方案，建立持续改进的机制如定期审计、整改等。