某德国银行因洗钱管控问题可能面临监管机构罚款

　　【预警资讯】

　　近日，德国联邦金融监管局(BaFin)表示，其已通知某银行采取具体措施来防范洗钱和恐怖融资，以满足联邦金融监管局2018年和2019年提出的要求。该监管机构表示，如果该银行不能在规定期限内落实反洗钱控制措施，将对其进行经济处罚。（资讯来源：华尔街日报）

　　【预警提示】

　　建议金融机构将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系，覆盖各项业务活动和管理流程；针对识别的较高风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险；针对识别的较低风险情形，可以采取简化措施；超出金融机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。为达到主管机构对于反洗钱控制措施的要求，企业应当充分履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务，通过内部审计或者独立审计等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况，按照主管机构的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息，并对相关信息的真实性、完整性、有效性负责。

[ 期号：20221107-20221113]