欧盟同意设立新的反洗钱权力机构

　　【预警资讯】

　　当地时间2023年12月13日，欧洲议会和欧盟理事会就建立一个新的反洗钱和反恐怖融资机构——欧盟反洗钱和反恐怖融资管理局 (AMLA) 达成协议，以确保有效执行欧盟反洗钱规则。新机构的成立有助于协调不同欧盟国家监管机构的行动，确保监管实践的一致性。协议包括统一欧盟各成员国的反洗钱和反恐怖融资主义的规则，旨在实现更一体规范的管理，该协议仍需获得欧洲议会和成员国的正式批准。（资讯分类：境外，金融业，反洗钱，反恐怖融资；资讯来源：欧洲议会）

　　【预警提示】

　　建议在欧盟境内从事金融行业的企业：一是对客户进行全面尽职调查，根据AMLA的要求，对客户身份进行识别，评估客户所在地区或者拟投资地区的风险等级，审查客户历史活动轨迹是否涉及违规融资；二是完善合作方风险评估机制，通过其审计报告和财务信息，识别可疑交易和反常融资行为，评估合作方的母公司、子公司、分支机构的经营情况、投资规律和交易频次，业务模式是否公开透明，是否间接参与洗钱活动；三是建立大额可疑交易上报制度，安装可疑交易自动预警系统，设置专人对审核大额可疑交易进行二次审核，跟进技术手段以强化数据处理和分析能力，更快速、科学地识别出可疑交易行为。

[ 期号：20231211-20231217]