美国某银行因重大合规缺陷被处罚款

　　【预警资讯】

　　当地时间2025年9月29日，美国财政部金融犯罪执法局（FinCEN）对某银行美国分行处以1500万美元罚款，理由是该银行故意违反《银行保密法》(BSA)及其实施条例。从2016年4月到2021年3月，该银行未能按要求实施反洗钱计划，也未能及时向金融犯罪执法局报告涉及可疑金融活动的数百笔交易，其中包括与逃税、公共腐败、洗钱和其他金融犯罪有关的交易。（资讯分类：境外，金融业，反洗钱；资讯来源：美国财政部金融犯罪执法局官网）

　　【预警提示】

　　反洗钱合规监管要求不断提高、监管力度不断加大是未来发展的必然趋势。建议企业不断强化反洗钱合规意识，健全反洗钱合规制度。一是，明确合规监管要求。一方面，企业要了解《反洗钱法》《反恐怖主义法》等反洗钱和反恐怖主义领域主要的基础性法律，及时掌握最新监管动向。另一方面，企业应根据自身情况重点了解针对基金、证券、保险等特定行业和领域的法律法规。二是，加强内控管理组织建设。根据企业营业范围、经营规模、洗钱风险状况和业务发展计划，设立由反洗钱委员会负责的反洗钱合规管理体系。重点针对企业反洗钱经营管理制度的执行情况进行监察，将反洗钱措施落实到细节，将反洗钱违规责任确定到个人。三是，确立企业反洗钱风险评估机制。定期开展反洗钱合规风险评估，基于全面和系统的内外部相关信息识别风险、分析风险和评价风险，实现客户洗钱风险动态管理，提升反洗钱工作有效性。

[ 期号：20250925-20251008]