英国律师监管局与某法律服务机构达成反洗钱监管和解

　　【预警资讯】

　　2026年7月21日，英国律师监管局公布与某法律服务机构达成的反洗钱监管和解协议。监管团队共核查了某法律服务机构的十份业务文件，查实全部文件均未能按照《反洗钱、反恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例（2017）》（The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017，简称MLRs）第二十八条规定的要求留存完整的风险评估记录，无法证明相关风控措施具备合理性。该法律服务机构对违规事实予以自认，其行为违反行为守则及监管原则的相关规定，在业务层面存在洗钱、恐怖融资潜在风险。综合考量本案未造成实际损害、再犯风险较低、机构主动开展合规整改、全程配合监管调查等多项从轻情节，英国律师监管局对基础罚款予以调减，对该机构处以罚款20,920英镑，并由其承担调查费用600英镑。（资讯分类：境外，租赁和商务服务业，反洗钱；资讯来源：英国律师监管局官方网站）

　　【要点提示】

　　建议在英经营相关主体关注如下要点：一是在业务办理过程中，规范反洗钱风险评估工作，完整留存对应业务的风险评估记录，确保风控措施有据可查；二是对照所在地反洗钱监管要求完善内部流程，把风险评估文件归档纳入业务闭环管理，补齐文件留存方面的管理短板；三是建立常态化合规自查机制，发现问题及时主动开展内部整改，积极配合监管核查，尽可能降低罚款、承担调查费用等监管不利后果。

2026年8月24日 168期