某第三方支付上市公司因7项违规行为遭监管罚款360万

　　【合规资讯】

　　2022年12月3日，人民银行营业管理部发布一则行政处罚信息公示显示，某第三方支付上市公司因存在违反外包管理规定，未落实交易信息真实、完整、可追溯要求，未按规定设置收单银行结算账户，未落实本地化经营要求，未与商户签订受理协议，未如实提供有关资料，未留存商户培训材料等七项违法行为，遭到监管警告，没收违法所得9.4224万，并处罚款350万，罚没合计359.4224万。据不完全统计，截至目前，第三方支付机构年内已被开出近50张罚单，合计罚没金额近1.8亿元。其中4张为千万元级罚单。（资讯来源：人民银行营业管理部）

　　【合规提示】

　　在支付行业持续的强监管背景下，合规发展已经成为第三方支付机构的“生命线”。第三方支付机构应当根据《非银行支付机构条例（征求意见稿）》等法律法规，在业务开展的过程中需规范个人金融信息的收集和流转，落实交易信息真实、完整、可追溯要求；被认定为关键信息基础设施的，在中国境内收集和产生的用户信息的储存、处理和分析应当在境内进行；建立健全商户管理机制，开展资质审核、服务协议签订、开展培训、对商户进行持续风险监测等活动，确保合法合规运营。

[ 期号：20221206-20221212]